Pożyczka pod zabezpieczenie z prywatnych funduszy
Bank odmówił Ci kredytu? Finansuj działanie firmy dzięki pożyczce pod zabezpieczenie z prywatnych funduszy
Trudności z uzyskaniem kredytu mogą wynikać z różnych powodów – zbyt krótkiego stażu działalności, problemów ze zdolnością kredytową czy skomplikowanych procedur. Finansowanie z prywatnych funduszy jest rozwiązaniem dla firm, które potrzebują elastyczności i szybkiego dostępu do kapitału. Jako Finergia oferujemy pośrednictwo w uzyskaniu pożyczki od prywatnych inwestorów, gdzie liczy się przede wszystkim zabezpieczenie, które możesz zaoferować, wyniki finansowe oraz realne możliwości spłaty.
Pożyczka pod zabezpieczenie z prywatnych funduszy to pieniądze na Twoim koncie nawet w ciągu 5 dni!
- minimalna kwota pożyczki: 100 000 zł
- maksymalna kwota pożyczki: 15 000 000 zł
- minimalny okres trwania pożyczki: 3 miesiące
- maksymalny okres trwania pożyczki: 60 miesięcy (5 lat)
- od 1. dnia prowadzenia działalności
- wstępna decyzja w ciągu 24h, ostateczna w 3 dni
Opinie o efektach naszej pracy
Jakie są różnice w warunkach uzyskania między pożyczką pod zabezpieczenie z prywatnych funduszy a pożyczką bankową?
Pożyczka pod zabezpieczenie z prywatnych funduszy różni się od tradycyjnych pożyczek bankowych przede wszystkim podejściem do oceny zdolności kredytowej. W bankach i firmach pożyczkowych kluczowe znaczenie mają zdolność kredytowa oraz historia kredytowa, które jest oceniane na podstawie scoringu – co oznacza, że firmy z mniej stabilną sytuacją finansową często spotykają się z odmową.
W przypadku pożyczek z prywatnych funduszy najważniejsze jest, czy firma osiąga wyniki finansowe, które umożliwią spłatę pożyczki, lub – jeśli jest to nowa firma – czy posiada realny biznesplan dający szansę na takie wyniki. Ponadto, zamiast skomplikowanej analizy kredytowej, pożyczka jest zabezpieczona na majątku o znacznej wartości, takim jak nieruchomości, pojazdy, jachty, maszyny, zapasy lub kontrakty przetargowe. Co istotne, pożyczkobiorca nie musi być właścicielem tych aktywów – mogą one zostać użyczone przez inną osobę na czas trwania pożyczki. Dzięki temu rozwiązaniu dostęp do finansowania mają także firmy, które nie spełniają typowych bankowych wymagań, ale posiadają wartościowe aktywa, które mogą posłużyć jako zabezpieczenie.
Zabezpiecz przyszłość swojej firmy dzięki pożyczce dostosowanej do Twoich możliwości
Szybka decyzja kredytowa
Wstępną decyzję o pożyczce możesz otrzymać już w ciągu 24 godzin, co pozwala Ci na szybkie reagowanie na potrzeby Twojej firmy i wykorzystanie nadarzających się okazji.
Minimum formalności
Dzięki współpracy z prywatnymi inwestorami proces uzyskania pożyczki jest uproszczony, co pozwala zaoszczędzić Twój czas i szybko uzyskać potrzebne środki.
Konkurencyjna ocena zdolności kredytowej i zabezpieczenia
Liczą się wyniki finansowe, a pożyczka jest zabezpieczona na aktywach o znacznej wartości – nieruchomościach, pojazdach, maszynach czy kontraktach przetargowych.
Elastyczne warunki spłaty
Pożyczki pod zabezpieczenie pozwalają na negocjowanie warunków spłaty, które są dostosowane do Twojej sytuacji finansowej i potrzeb firmy.
Bezpieczeństwo transakcji
Współpracujemy tylko z zaufanymi i sprawdzonymi partnerami, aby zapewnić Ci bezpieczeństwo każdej transakcji i pełną transparentność warunków.
Dostępność dla firm w trudnej sytuacji finansowej
Nawet jeśli Twoja firma ma zaległości w ZUS lub US, problemy ze zdolnością kredytową lub trudności z uzyskaniem finansowania bankowego, pomożemy Ci znaleźć odpowiednie rozwiązanie.
Szerokie zastosowanie pożyczki
Środki z pożyczki możesz przeznaczyć na dowolny cel biznesowy: rozwój, spłatę zobowiązań, inwestycje, zakup sprzętu lub poprawę płynności finansowej.
Jeżeli Twoja firma potrzebuje szybkiego zastrzyku gotówki, ale banki odmawiają finansowania, nie musisz rezygnować z planów
Współpracujemy z 30 funduszami i 20 inwestorami prywatnymi, co pozwala nam na znalezienie najlepszego rozwiązania dla Twojej firmy. Dajemy Ci wsparcie na każdym etapie – od przygotowania dokumentów, przez negocjacje warunków, aż po finalizację umowy i wypłatę środków. Naszym celem jest skuteczna odpowiedź na Twoje potrzeby finansowe, bez zbędnych formalności i długiego oczekiwania.
Nie wiesz, czy pożyczka pod zabezpieczenie z prywatnych funduszy to dobre rozwiązanie dla Twojej firmy? Poznaj odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania
Pożyczka pod zabezpieczenie z prywatnych funduszy z naszym wsparciem to:
Pożyczka pod zabezpieczenie z prywatnych funduszy to elastyczne finansowanie na każdą potrzebę biznesową
Kiedy banki odmawiają finansowania, nie oznacza to, że musisz rezygnować z biznesowych planów. W Finergii rozumiemy, że przedsiębiorcy potrzebują elastycznych rozwiązań, które pozwolą im realizować cele, niezależnie od chwilowych trudności. Dzięki szerokiej sieci biznesowych kontaktów możemy wspierać polskie firmy – nasi inwestorzy są gotowi udzielić pożyczki na konkurencyjnych warunkach, bez zbędnych formalności i długotrwałych procesów decyzyjnych.
Pożyczka hipoteczna z prywatnych funduszy – gdy banki odmawiają, a Ty masz zabezpieczenie
Prowadzenie firmy w warunkach dynamicznych zmian gospodarczych często oznacza stąpanie po cienkim lodzie – dziś kontrakt, jutro przestój, a pojutrze zaległości w ZUS, które zaczynają ciążyć jak kula u nogi. Jeśli do tego dochodzi utrata zdolności kredytowej, wpisy do rejestrów, opóźnienia w spłatach lub egzekucje komornicze, banki najczęściej rozkładają ręce. I choć realnie działasz, masz klientów, środki w drodze – dostęp do finansowania jest odcięty.
Właśnie dla takich sytuacji działa Finergia. Jeśli masz nieruchomość – mieszkanie, lokal użytkowy, halę, działkę – możemy pomóc Ci pozyskać pożyczkę hipoteczną z prywatnych funduszy, czyli realne finansowanie niezależne od klasycznych ocen zdolności kredytowej.
Pożyczka hipoteczna pozabankowa – czym się różni od kredytu bankowego?
Pożyczki hipoteczne pozabankowe nie opierają się na typowym scoringu bankowym – wcześniejsze opóźnienia, stratne miesiące czy wpisy nie przekreślają szans na finansowanie. Ważne jednak, aby przedstawić źródło spłaty – obecne lub przyszłe. W centrum uwagi jest jedno: czy masz zabezpieczenie, które można objąć hipoteką.
Zgłaszają się do nas właściciele firm, którzy mają egzekucje, zajęcia na rachunkach, problemy z wypłatami dla pracowników. I jednocześnie – są właścicielami nieruchomości, którą można wykorzystać jako zabezpieczenie. Na tej podstawie prywatne fundusze udzielają finansowania – szybko, konkretnie i bez biurokracji. Taka pożyczka hipoteczna dla firm nie ma nic wspólnego z chwilówkami czy wysoko oprocentowanymi produktami bez końca. To często forma pomostowego wsparcia – pozwala stanąć na nogi, spłacić zaległości, odzyskać płynność i dopiero później pomyśleć o klasycznym refinansowaniu.
Dla kogo jest pożyczka hipoteczna bez zdolności kredytowej?
Z takiego rozwiązania korzystają przedsiębiorcy, którzy formalnie „nie istnieją” dla systemu bankowego. To właściciele spółek z ograniczoną odpowiedzialnością i JDG-ów, którzy mają problemy w ZUS, zaległe VAT-y, niespłacone leasingi czy wpisy w bazach typu KRD, BIK, ERIF. To też osoby, którym bank wypowiedział umowy, zamknął linie kredytowe lub po prostu przestał odpowiadać.
Ale to też ci, którzy mają nieruchomość – własną lub firmową – którą można wykorzystać jako zabezpieczenie.Dzięki niej mogą otrzymać pożyczkę hipoteczną nawet przy formalnym braku zdolności kredytowej – o ile wykażą realną możliwość spłaty, np. z przyszłej sprzedaży majątku, kontraktu lub planowanego zwiększenia przychodów. Bez wymogu idealnych PIT-ów, bez biznesplanów i szczegółowych analiz finansowych – wystarczą podstawowe dane, które pokażą, że jesteś w stanie spłacać raty.
Nie trzeba tu „idealnej historii” – liczy się majątek, który może uruchomić środki. I realna potrzeba – pokrycie bieżących kosztów, zapobieżenie egzekucji, opłacenie pracowników, zabezpieczenie kontraktu.
Po co sięga się po prywatne pożyczki hipoteczne?
Najczęściej są to sytuacje skrajne – przeterminowane zobowiązania, pisma z urzędów, firmy windykacyjne i groźba paraliżu działalności. Pożyczki hipoteczne pozabankowe pozwalają uniknąć zamknięcia biznesu na etapie, gdy jeszcze da się coś uratować. Wielu klientów wykorzystuje je do:
W praktyce – pożyczka hipoteczna z prywatnych funduszy to czas, który pozwala firmie przetrwać, a czasem wręcz odbić się i wrócić na rynek silniejszą.
Gdy liczy się czas i konkret – bez pytań o przeszłość
W przypadku pożyczek z prywatnych funduszy najważniejsze jest zabezpieczenie. To ono uruchamia decyzję i realną wypłatę środków. Nie interesuje nas, dlaczego bank odmówił. Liczy się to, co można zrobić tu i teraz, żeby zapobiec utracie płynności albo wygasić zagrożenie finansowe. Zabezpieczenie hipoteczne daje realną szansę na wyjście z trudnej sytuacji bez konieczności sprzedaży majątku, zamykania firmy czy dalszego pogłębiania długu.
Zdajemy sobie sprawę, że przekazanie nieruchomości w zabezpieczenie to poważna decyzja – dlatego dbamy o pełną transparentność. Wszystkie warunki są dokładnie wyjaśnione, a umowy zawierane notarialnie. Klient ma czas i przestrzeń, by zrozumieć każdy zapis.
Jak działa proces?
Bez biurokracji, bez odsyłania do formularzy, bez kilkunastu spotkań. Przedstawiasz sytuację, opisujesz zabezpieczenie, a my weryfikujemy możliwe scenariusze. Jeśli fundusz jest gotowy do współpracy – w ciągu kilku dni możesz mieć środki na koncie. Nie wymagamy „czystej kartoteki”. Wymagamy realnego zabezpieczenia. Nie działamy automatem – każdy przypadek analizujemy indywidualnie. Jeśli masz majątek i realny plan, pokaż go – usiądziemy, porozmawiamy i sprawdzimy, jak możemy pomóc.
Ekspert radzi
„Jeśli Twoja firma ma problemy z uzyskaniem kredytu bankowego, warto rozważyć pożyczkę pod zabezpieczenie z prywatnych funduszy – to szybkie i elastyczne rozwiązanie, które nie wymaga oceny zdolności kredytowej na tak rygorystycznych warunkach jak w banku.”
Daria Rychlik
Grzegorz Sulgostowski
Ekspert FINERGIA
Wypełnij wniosek i skontaktuj się z Ekspertem Finergii
Wniosek o pożyczkę pod zabezpieczenie z prywatnych funduszy
Przykład reprezentatywny. Pożyczka pod zabezpieczenie z prywatnych funduszy
Nie oferujemy pożyczek ani kredytów z terminem całkowitej spłaty poniżej 60 dni. Nie udzielamy pożyczek z własnych środków. Pożyczka dla firm na kwotę 100 000 zł, z okresem spłaty wynoszącym 36 miesięcy. Nominalne oprocentowanie kredytu wynosi 8,5% w skali roku. Prowizja za udzielenie pożyczki to 3% kwoty kredytu, co daje łączny koszt prowizji w wysokości 3 000 zł. Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) wynosi 11,1%. Miesięczna rata kredytu wynosi 3 146,88 zł. Całkowity koszt kredytu to 13 287,68 zł, w tym całkowita kwota do spłaty przez kredytobiorcę wynosi 113 287,68 zł. Minimalny okres kredytowania – 3 miesiące, maksymalny okres kredytowania – 120 miesięcy.
- Pożyczka pod zabezpieczenie z prywatnych funduszy
- Kwota pożyczki: 100 000 zł
- Okres spłaty: 36 miesięcy
- Nominalne oprocentowanie: 8,5% w skali roku
- Prowizja: 3% kwoty kredytu (3 000 zł)
- Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO): 11,1%
- Miesięczna rata: 3 146,88 zł
- Całkowity koszt kredytu: 13 287,68 zł
- Całkowita kwota do spłaty: 113 287,68 zł
Dla firm o różnym stażu działalności, w tym tych z krótką historią kredytową. Proces ubiegania się o kredyt jest uproszczony, co minimalizuje formalności i pozwala na szybkie uzyskanie decyzji kredytowej. Powyższe wyliczenia mają charakter orientacyjny i informacyjny, a przykład reprezentatywny nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego. Warunki kredytowe są ustalane indywidualnie na podstawie oceny zdolności kredytowej klienta.